इससे पहले सोमवार को, मेहुल चोकसी को पीएनबी ऋण धोखाधड़ी मामले में उसकी कथित संलिप्तता के लिए भारत के प्रत्यर्पण अनुरोध पर बेल्जियम में गिरफ्तार किया गया था। भारत के दूसरे सबसे बड़े सरकारी ऋणदाता पंजाब नेशनल बैंक (पीएनबी) ने 2018 में घोषणा की थी कि उसने एक बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी का पता लगाया है, एक ऐसा मामला जिसने देश के वित्तीय क्षेत्र को हिलाकर रख दिया था। ₹13,500 करोड़ की कथित धोखाधड़ी मुंबई की एक ही शाखा से शुरू हुई और इसमें अरबपति जौहरी नीरव मोदी और उनके चाचा मेहुल चोकसी, गीतांजलि जेम्स के प्रबंध निदेशक सहित हाई-प्रोफाइल व्यक्ति शामिल थे।
इससे पहले सोमवार को, चोकसी को पीएनबी ऋण धोखाधड़ी मामले में उसकी कथित संलिप्तता के लिए भारत के प्रत्यर्पण अनुरोध पर बेल्जियम में गिरफ्तार किया गया था। नीरव मोदी और मेहुल चोकसी ने कथित तौर पर कुछ दुष्ट बैंक अधिकारियों के साथ मिलीभगत करके धोखाधड़ी वाले लेटर ऑफ अंडरटेकिंग (LOU) प्राप्त करने के लिए बैंक के सिस्टम में हेरफेर किया, जिससे उन्हें व्यापार वित्त की आड़ में भारी मात्रा में रकम निकालने की अनुमति मिली।
मेहुल चोकसी की संलिप्तता: जांच एजेंसियां क्या कहती हैं
बैंक ने 29 जनवरी, 2018 को भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) के साथ अपनी पहली धोखाधड़ी रिपोर्ट दर्ज की, जिसके बाद केंद्रीय जांच ब्यूरो (CBI) में एक आपराधिक शिकायत दर्ज की गई। 7 फरवरी को दूसरी धोखाधड़ी रिपोर्ट और CBI शिकायत दर्ज की गई। 13 फरवरी तक, नीरव मोदी समूह, गीतांजलि समूह और चंद्री पेपर एंड एलाइड प्रोडक्ट्स प्राइवेट लिमिटेड के खिलाफ एक प्राथमिकी दर्ज की गई थी। प्रवर्तन निदेशालय ने भी कथित मनी लॉन्ड्रिंग की समानांतर जांच शुरू की।
(LOU) जो भारतीय बैंकों की विदेशी शाखाओं से व्यावसायिक उद्देश्यों के लिए अल्पकालिक ऋण की सुविधा के लिए जारी की गई बैंक गारंटी हैं, घोटाले में केंद्रीय साधन बन गए। ये (LOU) सामान्य खुदरा लेनदेन के खिलाफ जारी नहीं किए जाते हैं और इसके बजाय इनका उपयोग व्यवसाय या व्यापार लेनदेन के लिए किया जाता है।
जांचकर्ताओं का कहना है कि नीरव मोदी ने मार्च 2011 में मुंबई में पीएनबी की ब्रैडी हाउस शाखा से ये (LOU) हासिल करना शुरू किया था। अगले छह वर्षों में, वह 1,212 ऐसी गारंटी प्राप्त करने में सफल रहा – जो उसी अवधि के दौरान उसकी कंपनियों को जारी किए गए 53 वास्तविक (LOU) से कहीं ज़्यादा है।
तत्कालीन उप महाप्रबंधक गोकुलनाथ शेट्टी सहित बैंक के अंदरूनी लोगों की मिलीभगत के कारण धोखाधड़ी कई वर्षों तक पकड़ में नहीं आई, जिन्होंने कथित तौर पर इन गारंटियों को जारी करने के लिए कोर बैंकिंग सिस्टम को दरकिनार कर दिया था।
उन्होंने मोती आयात करने के लिए नकदी की आवश्यकता का दावा करते हुए भारतीय बैंकों की विदेशी शाखाओं से ऋण प्राप्त करने के लिए धोखाधड़ी से $1.77 बिलियन या ₹11,400 करोड़ की गारंटी हासिल की। दावा किए गए अनुसार, मोती जैसे सामान के आयात के लिए इस्तेमाल किए जाने के बजाय, कथित तौर पर धन को डायवर्ट और लॉन्ड्र किया गया।नीरव मोदी अपने और अपने सहयोगियों के खिलाफ मामला दर्ज होने से कुछ दिन पहले कानून से बचने के लिए 2018 में भारत से भाग गया था।
मेहुल चोकसी ने अपनी फर्म गीतांजलि जेम्स और अन्य समूह कंपनियों के माध्यम से घोटाले में मुख्य भूमिका निभाई:
प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने आरोप लगाया कि चोकसी और उसकी फर्मों ने भ्रष्ट बैंक अधिकारियों के साथ मिलकर पीएनबी को धोखा दिया।उसने धोखाधड़ी से (LOU) प्राप्त किए और निर्धारित बैंकिंग प्रक्रियाओं का पालन किए बिना FLC को बढ़ाया।इस घोटाले के कारण बैंक को गलत तरीके से नुकसान हुआ और इसमें शामिल कंपनियों और व्यक्तियों को लाभ हुआसीबीआई और ईडी ने अब तक चोकसी के खिलाफ तीन आरोप पत्र दायर किए हैं, जिसमें आपराधिक साजिश, मनी लॉन्ड्रिंग और गबन का विवरण दिया गया है।
भागने और प्रत्यर्पण की लड़ाई
घोटाले के सार्वजनिक रूप से उजागर होने से कुछ समय पहले, मेहुल चोकसी भारत से भाग गया था। बाद में वह एंटीगुआ और बारबुडा में दिखाई दिया, जहां उसने एक विशेष निवेश कार्यक्रम के तहत नागरिकता प्राप्त की थी। उसके भागने के कारण एक लंबी कानूनी और कूटनीतिक लड़ाई हुई क्योंकि भारतीय अधिकारियों ने उसके प्रत्यर्पण की मांग की।
